深州市支行防范非法集资风险排查报告

　　根据国家金融监督管理总局深州监管支局通知要求，按照《国家金融监督管理总局深州监管支局打击非法集资专项行动方案》，为引导群众自觉远离非法集资，从源头上遏制不法案件的发生，厚植全民防非、主动拒非的良好氛围，维护经济金融秩序稳定，今年以来，我行持续深入贯彻落实《防范和处置非法集资条例》精神，全面开展防范非法集资风险排查工作，现将风险排查汇报如下：

　　一、制定排查方案、周密安排部署

　　排查行动开展以来,我行高度重视,根据实际情况和公众需求,制定排查实施方案,成立以行长为组长,分管领导为副组长,各部门负责人为成员的排查工作领导小组,同时指派专人担任打击非法集资联络员。领导小组制定排查方案、明确部分分工,负责策划、指导、协调和督促工作;联络员扎实推进本机构工作反馈、问题处置和宣传维稳等工作。排查方案强调，要全面贯彻中央金融工作会议和中央经济工作会议精神，践行以人民为中心的价值取向，坚决遏制非法集资风险蔓延势头，确保充分掌握一批问题线索，及早发现一批风险隐患，有效处置一批重大案件的工作目标。要按照“管合法更要管非法”“管行业必须管风险”的要求形成工作合力。

　　二、抓好宣传教育，全面开展排查

　　一是通过在支行大厅显示屏上播放防范非法集资防非短视频，多渠道开展视频展播,引起群众的注意和兴趣，提升防非宣传质效。

　　二是发挥营业网点“前哨堡垒”作用。在大堂设置教育宣传区域进行宣传展示。重点针对涉农、投融资、养老等领域开展宣传，加强风险预警提示。

　　三是将金融知识宣传走进企业，现场开展宣传活动，向企业进行有关政策解读，加强以案说法、以案示警。

　　四是组织全行员工积极参加竞赛答题，共计答题13人次。

　　五是针对员工行为、账户开立使用、信贷资金及电子银行业务管理等重点领域开展“地毯式”排查，共排查工作人员13人，排查对公账户114户，组织全员签订《抵制非法集资承诺书》，开展员工行为管理排查和涉毒涉诈可疑资金特征及账户线索排查，严格落实内控合规制度。配合司法机关做好查询、冻结、扣划35件，堵住非法集资的结算渠道和资金链。开展内部职工贷款专项治理，防范利用信贷资金进行非法集资，切实加强从业人员警示教育和行为管控，严防工作人员借机构、组织的名义发起、参与非法集资、非法放贷，结合行业乱象整治，在全行开展法律法规宣讲教育，剖析典型案例，以案为鉴、以案促改，筑牢“不敢为、不能为、不愿为”的思想防线。

　　三、排查成果

　　本次风险排查工作不仅是对我行当前业务风险的一次全面审视，也是对未来风险防控工作的有力推动。通过此次排查，进一步提升了我行的风险防控能力和合规经营水平，接下来我行将继续不断开展风险排查，确保我行在复杂多变的金融环境中稳健发展。

　　下一步，我行将进一步深化打击非法集资法律法规、政策的宣传，同时加强员工合规安防教育，并对员工进行排查，及时发展苗头性问题集风险隐患，采取有效措施，着力防范员工异常行为，形成更加强大的反非合力。

责任编辑：柯鹏