守护企业“钱袋子”，筑牢反诈安全线——浦发银行宁波分行成功堵截一起电信网络诈骗

　　近日，某企业出纳联系浦发银行宁波慈溪支行客户经理，表明急需向某公司转一笔90多万元的资金，但交易失败，希望尽快处理。工作人员查验后发现是客户网银转账金额超过非柜面限额导致交易失败，该企业为我行多年的开户企业，平时客户日常大金额转账需求较少，出于对电信反诈的敏感性，以及对该客户日常转账交易习惯的了解，工作人员对本次转账的合理性进行了询问，得知该出纳刚刚在QQ软件上收到了一条自称是企业老板“汪总”的好友申请，随后“汪总”要求向某公司转帐90多万元，并用“汪总”的声音打来电话进行确认，考虑到过去也收到过类似的指示，才发起了转账交易，但由于网银转账限额受到限制，交易失败。

　　了解事件经过后，支行工作人员顿时察觉异常，耐心地提醒客户当前电信网络诈骗手段层出不穷，汪总以往多是通过微信或是电话直接沟通，本次通过QQ联系还是首次，可能是犯罪分子通过科技手段模仿“汪总”声音实施诈骗，希望客户提高警惕，建议向老板电话进行再次确认后，再进行转账交易。该出纳在工作人员提醒下，也意识到可能有诈骗风险，随即向老板电话确认，证明确实不存在转帐指示，该出纳随即中止了汇款申请，避免了90多万元的经济损失。后续，公安机关及时向该公司了解情况，确认是否接到诈骗分子的电话，以及是否产生了经济损失等，企业联系支行对工作人员表示感谢。

　　面对“花样百出”的电信网络诈骗，浦发银行宁波慈溪支行认真贯彻落实总分行反诈工作要求，组织全体员工学习典型案例，安装国家反诈中心APP，申请反骗码，并组织反诈培训，提供员工反诈骗识别能力和突发事件应急处置能力，竭诚为客户提供用心、安心的金融服务，与广大客户群众一起筑起反诈安全线，提升金融安全意识。

责任编辑：李真