平安建设宣传月丨风险提示-扫黑除恶篇

◆《中华人民共和国反有组织犯罪法》于2021年12月24日十三届全国人大常委会第三十二次会议表决通过，该法自2022年5月1日起正式实施，这是我国第一部反有组织犯罪的专门法律。

◆ 有组织犯罪的定义：是指《刑法》第二百九十四条规定的组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪，以及黑社会性质组织、恶势力组织实施的犯罪。反有组织犯罪法共九章七十七条，包括总则、预防和治理、案件办理、涉案财产认定和处置、国家工作人员涉有组织犯罪的处理、国际合作等。

◆ 反有组织犯罪法的亮点：

亮点一：规定恶势力组织。为实现“露头就打”“打早打小”，反有组织犯罪法将黑社会性质组织的雏形——恶势力组织明确定义为法律概念。恶势力组织是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业领域内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压群众，扰乱社会秩序、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的犯罪组织。

亮点二：规定“软暴力”手段。近年来以实施恐吓、威胁、滋扰等“软暴力”为主要犯罪手段的黑恶犯罪案件呈现高发多发态势。反有组织犯罪法规定了“软暴力”手段的认定，明确为谋取非法利益或者形成非法影响，有组织地进行滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等，对他人形成心理强制，足以限制人身自由、危及人身财产安全，影响正常社会秩序、经济秩序的，可以认定为有组织犯罪的犯罪手段。

亮点三：加强行业监管。加强行业监管是铲除黑恶势力滋生土壤的关键措施。反有组织犯罪法对行业监管职责作出明确规定，市场监管、金融监管、自然资源、交通运输等行业主管部门应当会同公安机关，建立健全行业有组织犯罪预防和治理长效机制，对相关行业领域内有组织犯罪情况进行监测分析，对有组织犯罪易发的行业领域加强监督管理。

亮点四：防止未成年人遭受侵害。为防止黑恶势力侵害未成年人，反有组织犯罪法完善学校的防范职责和报告义务，增加有关部门对未成年人开展反有组织犯罪宣传教育的规定，规定对涉及未成年人的有组织犯罪活动依法从重追究刑事责任等。

◆ 银行保险机构扫黑除恶专项斗争做到的四个“严禁”：

1. 严禁为黑社会性质组织犯罪提供资金账户、转账，协助将财产转换为现金、金融票证、有价证券，协助将资金汇往境外，以及为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务；

2. 严禁为涉黑涉恶组织或个人提供分红投资型保险产品、出具担保保函；

3. 严禁录用涉黑涉恶人员；

4. 严禁与涉黑涉恶组织和个人开展信贷、保险等形式的业务合作。

◆ 银行保险机构在“严禁非法活动”中的“四个严厉打击”和“一个严禁”分别是什么？

∠ 严厉打击利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款。

∠ 严厉打击以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款。

∠ 严厉打击套取金融机构信贷资金，再高利转贷。

∠ 严厉打击面向在校学生非法发放贷款，发放无指定用途贷款，或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息（费用）变相发放贷款行为。

∠ 严禁银行业金融机构从业人员作为主要成员或实际控制人，开展有组织的民间借贷。

责任编辑：余佳华