取现充值有风险 银行电话来堵截

案例分析：

近日，浦发银行宁波江东支行一客户连续四天在网点ATM机取现，每次取现金额上万元，这一举动引发了该行工作人员的关注。临近年末，基于不法分子通过取现转移资金案件频发，运营主管立即对该客户进行电话风险提示，并与客户核实资金来源与用途。经了解，该客户下载了某游戏APP，该游戏APP“客服”让其将现金存入某账户充值，称充值增加游戏等级，且充值后会每月返现至其账户。听到“充值”“返现”等敏感字眼，工作人员遂意识到这极有可能是一起网络诈骗，当即劝阻客户切勿将现金存入指定账户，同时告知客户近期有多起类似案件，该客户这时才反应过来。在工作人员引导下，该客户就近前往派出所报警，避免了上万元的资金损失，2024年11月27日，宁波市海曙反诈中心向浦发银行宁波江东支行致表扬信，对该行工作人员的反诈敏锐度和作为金融机构的高度责任心表示认可。

风险提示：

针对上述案例，浦发银行宁波分行温馨提醒您：

随着各地反诈打击力度的不断加强，不法分子诈骗手段层出不穷，利用现金、黄金等方式规避大数据监测的情况愈发增多。切勿掉入“现金充值”“APP返现”等不法分子诈骗陷阱，谨慎点击可疑APP或链接，不轻信他人“花言巧语”，保护好自己的“钱袋子”。

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责任编辑：李真