农银人寿：“五项措施”推进合规建设走深走实

　　无规矩不成方圆，依法合规经营是企业永续发展、基业长青的基石。今年“合规教育年”活动开展以来，农银人寿河南分公司以“学习教育、排查整治、巩固提升、验收总结”为主线，聚焦“五项措施”，扎实推进“合规教育年”各项工作，在公司上下形成人人合规、自觉合规、主动合规氛围。

　　以“强组织”压紧压实责任

　　成立“合规教育年”活动领导小组，制定落实方案，细化工作措施，明确职责分工，层层压实责任，有序开展“合规教育年”活动4个阶段的15项重点工作，力促干部员工法治合规意识、全面合规理念深化根植，主动合规、实质合规、数字合规能力明显增强，合规管理长效机制建设进一步完善，牢牢守住风险与合规底线。

　　以“大讨论”凝聚合规共识

　　聚焦“机构、条线、岗位”三个层面，围绕“政策合规、主动合规、实质合规、数字合规”目标，采取“现场+视频”相结合方式，组织开展30场次“全面合规大讨论”活动，参与讨论人数322人次。期间，各部门、各机构结合内外部检查发现的情况、结合自己或身边的案例、结合岗位工作实践，深入剖析问题和不足，讨论贯彻落实政策合规要求的重点和难点，并对销售行为管理、日常行为管理、客户服务等提出了改进措施和建议。在交流碰撞中，公司上下集思广益、凝聚共识，明晰了工作思路、找到了工作方法，干部员工深刻领悟全面合规理念内涵，增强了主动合规意识，提升了合规管理水平。

　　以“三聚焦”深化警示教育

　　聚焦案件剖析，持续推动“以案自警”。在经营管理工作中，分公司负责人躬身力行，并以《心存敬畏底线 永葆廉洁本色》为题，为党员干部员工讲授廉政专题党课，班子成员结合职责分工以案说法、以案说责，自觉做到“以案扛责”;内控合规部门开展常态化警示教育，通过“合规微课堂”、专题教育等形式，剖析人身险案件风险典型案例，“以案为鉴”促干部员工“主动合规”。

　　聚焦廉政教育，持续推动“以案为鉴”。在纪检工作会议、学习以及案件风险警示教育会上，分公司相关负责人通报违反中央八项规定精神等典型违规违纪案例、监管部门在官方网站上披露的行政处罚，教育引导员工从中受警醒、知敬畏，切实增强合规意识，坚守合规底线，筑牢风险防线。

　　聚焦问题整改，持续推动“以案促改”。针对内外部检查中发现的问题、经营管理各环节易发风险点，建立整改台账，持续跟踪问效，做到条条有整改、件件有落实，同时梳理评估现有制度和规定，认真查漏补缺，建立健全相关制度，进一步形成了用制度管人、管事、管权的良好氛围。

　　以“关键少数”带动“绝大多数”

　　在经营管理过程中，农银人寿河南分公司秉承“合规从领导做起”的理念，积极履行“一岗双责”，贯彻执行“一把手”工程，班子成员主动做表率，通过抓好“关键少数”带动“绝大多数”，强化责任传导和履责担当，筑牢纪律制度防线，提高遵章守纪能力。

　　合规从高层做起。为充分发挥班子成员及各单位“一把手”的表率作用，带动干部员工将合规要求转变为行动自觉，三季度，农银人寿河南分公司累计组织开展21场次“一把手讲合规”活动，参训700余人次。活动期间，分公司主要负责人带头学合规、带头讲合规、带头推合规，带头学习保险法律法规、监管法规、公司内部规章制度，带头为辖属干部员工上“合规专题教育课”，分管负责人对分管条线合规工作再宣导、再部署、再推进，机关各部门、各机构主要负责人带头开展合规培训，将基本制度、风险防范理念、易发风险点、违规处罚标准注入员工脑海，让员工在潜移默化中认同、接受、运用合规思维，进一步提高了风险管理水平和风险防御能力。

　　强化培训提能力。在“关键少数”带动下，分支机构职能部门将合规培训放在突出位置，通过“集中+自主”“线上+线下”等多种方式，大力引导干部员工学习《保险法》《民法典》等法律法规，宣讲《员工违规处罚办法》《员工行为守则》等制度规定，进一步增强了员工风险合规意识、充实了内控合规知识，切实提升了业务操作能力。

　　“合规教育年”活动期间，农银人寿河南分公司通过推出多项举措，大力培育“合规创造价值”“合规促进发展”“合规构筑梦想”“严管就是厚爱”的合规文化理念，进一步增强了公司干部员工的风险防范意识，有效防范了经营风险。

　　以“三字经”强化风险管控

　　在推进经营稳健发展的同时，农银人寿河南分公司立足于全员、全方位、全过程风险管控理念，力推前瞻性合规、有效合规，全力将风险防范于事前。

　　突出一个“前”字。前置风险防范关口，在通过工作邮件、专题会议等方式提示风险的同时，及时整理编发内外部监管新规、他山之石及日常工作中发现的风险隐患、风险环节、典型案例等，对监管政策做出前瞻性预判，帮助公司上下了解风险动态、掌握风险控制要点和措施，切实做好“有备无患”。

　　突出一个“准”字。密切关注重点领域风险，制作依法合规经营标准和风险监测工具，积极开展运营、财务、业务等重点领域风险排查工作，精准识别经营风险，有效提高了风险防控的有效性和针对性。

　　突出一个“评”字。以年度内控评价为契机，主要采用抽样测试的方式，全面评价控制环境、销售管理、客户回访、客户信息真实性、承保管理、理赔管理、财务管理等16个方面的105个风险点，并将风险合规管理纳入综合绩效考核体系，与业务经营同部署、同推进，有效促进了公司整体风险管理水平稳步提升。(郑杰)

责任编辑：柯鹏